Schneller vom Onboarding zum Portfolio. Ohne die Compliance zu umgehen
Das Modul „Risikoprofilierung und Anlagepräferenzen” von Privé erfasst alle Informationen, die zum Verständnis des Anlageprofils eines Kunden erforderlich sind. Dazu gehören Risikotoleranz, Kapazität, Ziele, ESG-Haltung, Produktpräferenzen, Sektorenausschlüsse, regionale Engagements und thematische Interessen. Die Struktur, die Bewertung und der Ablauf können an Ihr Beratungsmodell und die regulatorischen Anforderungen angepasst werden
Erfassen Sie das Risiko und die Präferenzen von Anlegerneinem strukturierten Prozess.
Die Antworten der Kunden werden in einem strukturierten Format gespeichert und anhand einer vom Nutzer bzw. dem Finanzdienstleistern definierten Logik bewertet. Diese Eingaben fließen direkt in die Eignungsprüfungen, die Anlagefilterung und den Portfolioaufbau ein.
Jede Präferenz ist durch Überwachungs- und Compliance-Workflows nachvollziehbar, wodurch sichergestellt wird, dass die Portfolios mit den Absichten der Kunden, den Beratungsrichtlinien und den regulatorischen Standards übereinstimmen.
Wesentliche Funktionen
Unternehmensdefinierte Risikobewertung
Erfassen Sie Risiko-Toleranz, Veranlagungsvolumen und Diversifikation, Ziele und Anlagehorizont mithilfe eines konfigurierbaren Fragebogens. Das System berechnet eine Risikobewertung und weisen beispielsweise Profile wie „konservativ”, „ausgewogen” oder „wachstumsorientiert” zu. Die Profile werden gespeichert und können in Angebots- und Portfoliosystemen verwendet werden.
Strukturierte Erfassung von Präferenzen
Erfassen Sie die Präferenzen Ihrer Kunden in Bezug auf ESG, Sektoren, geografisches Engagement, Produkttypen und auch thematische Interessen. Diese Eingaben werden dann von Privé AIGO verarbeitet, um Anlagebeschränkungen zu berücksichtigen, Produkte zu filtern und hyper-personalisierte Portfolios zu generieren, die auf das Profil jedes einzelnen Kunden abgestimmt sind.
Konfigurierbar nach Region und Kundensegment
Alle Fragen, Bewertungslogiken und Präferenzkategorien können so konfiguriert werden, dass sie den regulatorischen Anforderungen und internen Richtlinien entsprechen. Unsere Kunden können separate Logiken für Privatkunden, vermögende Privatkunden oder beratene Arbeitsabläufe definieren.
Integriert in Portfolio-Tools
Risikoprofile und Präferenzen fließen direkt in die Generierung von Anlagevorschlägen, den Aufbau von Portfolios und die Produktauswahl ein. Das System kann Abweichungen zwischen den Eingaben des Kunden und den Portfoliobeständen kennzeichnen.
Die Zukunft von Vermögen und Vermögen Das Management kommt nicht, es ist hier.
