Kunden-Onboarding

Onboarding von Kunden in wenigen Minuten.

Das digitale Onboarding-Modul, welches in Privé integriert ist, bietet eine nahtlose, regulatorisch konforme und anpassbare Onboarding-Strecke. Mit modernen Automatisierungs- und Integrationsfunktionen ermöglicht die Plattform Banken und Beratern ein effizientes Onboarding von Kunden unter Einbeziehung institutsspezifischer Daten und Präferenzen.

Wesentliche Funktionen

Intelligente Kundendatenerfassung und digitale ID-Überprüfung

Erfassen Sie Kundeninformationen über anpassbare, codefreie Formulare, die für spezifische rechtliche und institutionelle Anforderungen entwickelt wurden. Die KI-gestützte ID-Erfassung umfasst OCR-Scannen, Gesichtserkennung und -vergleich sowie Lebendigkeitserkennung, um Identität, Adresse, Steuerdaten und Vermögensquelle mit minimalem manuellenm Aufwand zu überprüfen.

Automatisierte Integration von Compliance- und AML-Risikobewertung

Die Privé Plattform überprüft Kunden sofort anhand von über 1.500 globalen Datenbanken auf PEPs, Sanktionen, negative Medienberichte und staatliche Unternehmen. Die konfigurierbare Risiko-Engine definiert Bewertungsfaktoren, Länderrisikobewertungen und Due-Diligence-Regeln mit Optionen für regelmäßige Überprüfungen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Personalisierte Onboarding-Workflows und institutionelle Anpassung

Erleben Sie einen geführten Onboarding-Prozess nach Kundensegmenten mit rollenbasiertem Zugriff, Echtzeit-Aufgabenzuweisungen, Warnmeldungen und automatisierten Benachrichtigungen. Doppelte Genehmigungskontrollen schützen vor risikoreichen Kunden, während automatische Genehmigungs-/Ablehnungsregeln auf der Grundlage von Verifizierungen und Risikobewertungen die Entscheidungsfindung beschleunigen.

Sichere und skalierbare Infrastruktur

Das Onboarding-Modul läuft in der AWS oder Google Cloud mit einer Microservices-Architektur und gewährleistet sowohl Agilität als auch Sicherheit. Die Tokenisierung schützt sensible Daten, während die sichere interne oder API-basierte Dokumentenspeicherung und umfassende Audit-Protokolle die Governance und die regulatorische Berichterstattung unterstützen.